В практической деятельности банковского работника, ответственного за проведение финансового мониторинга, при ознакомлении с формулировкой данного кода целесообразным представляется руководство комплексным ответом на следующие вопросы:

Какие финансовые операции можно проводить с ценными бумагами?

Чем существенно отличаются ценные бумаги на предъявителя?

Какова суть процесса размещения ценных бумаг в депозитарии?

Анализ публикаций. Для начала следует отметить, что целостного ответа на поставленные вопросы невозможно найти ни в одном из законодательных актов общегосударственного и, даже, общебанковского значения.

Чтобы сформулировать схему действий, исходя из выделенных приоритетных составляющих целостного ответа, следует руководствоваться положениями следующих законов и специальных нормативных актов:

• Закон Украины “О Национальной депозитарной системе и особенностях электронного обращения ценных бумаг в Украине”;

• Закон Украины “Об обращении векселей в Украине”;

• Положение об осуществлении финансового мониторинга институтами совместного инвестирования, фондовыми биржами и другими профессиональными участниками рынка ценных бумаг, утвержденное решение Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку от 13.08.2003 № 359.

Следует отметить, что на официальном сайте Национального банка Украины основательных разъяснений процедуры проведения финансового мониторинга операций с ценными бумагами на предъявителя не предоставлено.

Необходимость осуществления подобного комплекса мероприятий банковским учреждением в лице ответственного за проведение финансового мониторинга работника очевидна, но, в тоже время, основания для принятия подобного решения на уровне банковской системы в целом данным регуляторным органом не приведены.

Нерешенные ранее части проблемы исходя из вышеизложенного очевидны. Касаются они разъяснения понятия рассматриваемого кода обязательного финансового мониторинга в разрезе логически выделенных его элементов, сущность которых рассматривается в данной статье.

Цель данной статьи состоит в том, чтобы охарактеризовать те важные составляющие, которые включает в себя код обязательного финансового мониторинга, связанный, в свою очередь, с осуществлением операций с ценными бумагами на предъявителя. К сожалению, именно данные компоненты кода не освещены в разъяснениях Национального банка Украины.