Данные акты охватывают весь спектр услуг предоставляемых банком, и основываются на отечественной законодательной базе, директивах Европейского Союза, рекомендациях FATF, стандартах Базельского комитета по вопросам банковского надзора и других документах.

С целью внедрения эффективного информационного взаимодействия банков с уполномоченным органом (Государственный комитет финансового мониторинга Украины) и обеспечения его возможности по анализу и обработке информации, внедрена в практику система предоставления необходимых данных коммерческими банками в Госкомитет финансового мониторинга Украины.

Осуществляется постепенное внедрение систем финансового мониторинга, основанных на анализе и оценке рисков, непосредственно в банках. Перечень рисков, которые подлежат мониторингу, определен Базельскими стандартами.

Кроме того, не реже одного раза в год непосредственно Национальный банк Украины осуществляет проверки банков на предмет соблюдения ими требований соответствующего законодательства.

Благодаря такого рода мероприятиям, Украина восстановила доверие к себе, как к стране, прикладывающей максимальные усилия в борьбе с терроризмом и отмыванием “грязных” денег.

Банковское прикладное программное обеспечение (БППО) является основой сложных информационных систем, принципиальной особенностью которых является невозможность выделения единственного фактора качества, полностью характеризующего его особенности.

На основе изученной научной литературы, практических наблюдений, исследования мнений специалистов различных банков Республики Беларусь для экспертной оценки качества БППО предлагается восемь наиболее значимых факторов (функциональные возможности (ФМ), степень интеллектуализации (СИ), масштабируемость (Ма), мобильность (М), сопровождаемость (С), практичность (П), надежность (Н), эффективность (Э)).

В соответствии с методикой, предложенной автором, была произведена оценка качества БППО двух банков. Результаты проведенной экспертной оценки представлены в табл. 1-2 (Qg – глобальный коэффициент качества, W – коэффициент согласованности мнений экспертов, критерий X в степени 2)