Согласно разъяснению, данному терминам в ст. 1 Закона Украины “О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем”, “финансовая операция – это любая операция, связанная с осуществлением или обеспечением осуществления платежа при помощи субъекта финансового мониторинга”.

В случае проведения транзакций, объектом которых являются ценные бумаги, выделяются следующие направления деятельности коммерческого банка:

• предоставление услуг по выпуску, покупке или продаже ценных бумаг и других видов финансовых активов;

• доверительное управление портфелем ценных бумаг;

• предоставление услуг по выпуску, покупке, продаже и обслуживанию чеков, векселей, платежных карточек, денежных почтовых переводов и других платежных инструментов.

Именные ценные бумаги, если другое не предусмотрено законом или в них специально не указано, что они не подлежат передачи, передаются путем полного индоссамента (передаточная надпись, которая свидетельствует о переходе прав по ценным бумагам другому лицу). Ценные же бумаги на предъявителя обращаются свободно.

Ценная бумага на предъявителя – ценная бумага, собственником которой признается лицо, обладающее ею. Кроме того, переход права собственности на которую и осуществление реализации закрепленных ею прав не требует идентификации владельца.

Что же касается формы выпуска подобных ценных бумаг, то, как известно, ценные бумаги могут эмитироваться в документарной и бездокументарной форме. Существует ли взаимосвязь между формой выпуска ценной бумаги и способом фиксирования права собственности на нее?

Если рассуждать логично, то ценные бумаги на предъявителя могут быть выпущены лишь в документарной форме.

Поскольку процесс передачи самой ценной бумаги предполагает или же физическую передачу сертификата ценной бумаги, или же фиксирование передачи права собственности в систематизированном реестре собственников аналогичных ценных бумаг (бездокументарная форма ценной бумаги – учетная запись хранителя, которая является подтверждением права собственности на ценную бумагу (Закон Украины “О Национальной депозитарной системе и особенностях электронного обращения ценных бумаг в Украине” от 10 декабря 1997 г. № 710/97-ВР).

В случае движения ценной бумаги на предъявителя невозможно проследить передачу права собственности последующему держателю от владельца, поскольку подобный вид ценной бумаги по своей сути не предполагает фиксирование первоначального и последующего собственника.