В случае движения ценной бумаги на предъявителя принципиальным является установление ответственным за проведение финансового мониторинга работником факта фиксации соответствующих данных о ней в депозитарии.

Это будет являться подтверждением того, что соответствующая информация об эмитенте, проспекте эмиссии зафиксированы в базе данных официального уполномоченного на аккумулирование подобной информации субъекта рынка ценных бумаг Украины. Речь идет о сайте Межрегионального фондового союза (www.mfs.kiev.ua), на котором представлена информация о спецификации эмиссий, проводимых субъектами хозяйствования.

Кроме того, получение дополнительной информации возможно с официальных сайтов Комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку (www.ssmsc.gov.ua), централизированной базы накопления и раскрытия корпоративной информации (www.istock.com.ua), информационного агентства (www.cbonds.info), Агентства по развитию инфраструктуры фондового рынка Украины (www.smida.gov.ua).

То есть, если задавать данные об эмитенте (название, код ЕГРПОУ или другие имеющиеся в наличии сведения), можно проанализировать проспект эмиссии ценных бумаг, проведенный им же, следовательно, данные ценные бумаги размещены в депозитарии.

В случае наличия исчерпывающей информации о ценных бумагах как объекте проведения финансовых операций клиентом, банк защищен от вероятного использования его в качестве механизма отмывания денежных средств, имеющих незаконное происхождение.

В целом, следует отметить, что операции, которые проводятся с целью передачи права собственности на ценные бумаги, имеют тенденцию к росту по количественной и по качественной характеристике.

Поэтому целесообразным является уделять более глубокое внимание работниками ответственными за проведение финансового мониторинга в коммерческом банке подобным операциям клиентов.

Постановка проблемы. В силу того, что о банках и банковской деятельности до недавнего времени было достаточно мало публикаций, то банк как некая организация в них практически не рассматривается.

Отсюда о “ресурсах банка” имеется незначительное число исследований. Между тем, вопрос о том, следует ли под ресурсами банка понимать все составляющие, обеспечивающие процесс функционирования банка как организации вообще и как организации финансово-кредитной в силу специфики его деятельности, остается открытым.